Neseniai įvykęs skandalas bankų sektoriuje daro įtaką tiek naujai steigiamoms, tiek jau seniai veikiančioms įmonėms Lietuvoje
Autorė: Tanja Pejanovic, Referendarė prie Wiesbaden apylinkės teismo (šiuo metu atlieka praktiką bnt Vilnius)
Esamos ir naujos įmonės turi atsakyti į išsamius PSK klausimynus („Pažink savo klientą“) ir pateikti išsamią informaciją apie įmonės struktūrą, siekiant skaidriai parodyti, kas yra tikrieji naudos gavėjai. Jei įmonės nepateikia pakankamai išsamios informacijos ar, dar blogiau, ignoruoja banko užklausas, banko sąskaitos gali būti užblokuotos ir taip sukelti esminių sunkumų. Dėl sudėtingesnės bankų vykdomos kontrolės ir padidėjusio pateiktinos informacijos kiekio, sąskaitų atidarymas užtrunka ilgiau nei anksčiau.
Bankai skirtingai interpretavos naujai steigiamų įmonių pareigą pateikti informaciją. Dalis bankų iš pradžių atidaro įmonių kaupiamąsias sąskaitas be išsamaus patikrinimo, pareigą pateikti išsamią informaciją nukeldami vėlesniam laikui, kai kaupiamoji sąskaita konvertuojama į einamąją sąskaitą.
Kiti bankai reikalauja iš įmonių išsamios informacijos iš karto pradiniame etape, atidarant kaupiamąją sąskaitą. Steigiamų ir veikiančių įmonių konsultavimo tikslas – suteikti daugiau informacijos apie bankų požiūrį ir pabrėžti greitai ir išsamiai pateikiamos informacijos svarbą. Todėl tinkamo banko pasirinkimas ir komunikacija su juo dažnai gali būti labai svarbus tiek laiko, per kurį įmonė įsteigiama, aspektu, tiek ir nuolatiniam sklandžiam jos finansavimui.
Šaltinis: Įstatymas: Lietuvos Respublikos bankų įstatymas NR. IX-2085, 2004-03-30