Geldwäscheprävention – Banken und Unternehmen sind vor neue Herausforderungen gestellt

Der jüngste Geldwäscheskandal nimmt auch Einfluss auf neue und bereits etablierte Unternehmen in Litauen 

Autorin: Tanja Pejanovic, Referendarin am Landgericht Wiesbaden (zur Zeit bei bnt Vilnius)

Zahlreiche Banken in Skandinavien und im Baltikum sind in jüngster Zeit Ziel von Ermittlungen geworden. Grund hierfür waren undurchsichtige Transaktionen an unbekannte Profiteure, der Vorwurf der Geldwäsche steht im Raum. Die Ermittlungsverfahren der nationalen Behörden dauern derzeit noch an.

Die Banken haben auf die Situation schnell reagiert und stellen nun erhöhte Anforderungen an Unternehmensgründer. Bestehende und neue Unternehmen müssen umfangreiche KYC (know your customer) Fragebögen beantworten und detaillierte Informationen über die Unternehemsstruktur bereitstellen, um zukünftig transparent darzustellen, wer Profiteur des Unternehmens ist. Sollten die Unternehmen nicht ausreichend detailliert Informationen herausgeben oder die Anfragen der Banken sogar unbeachtet lassen, drohen Sperrungen von Bankkonten mit erheblichen Folgen für die Unternehmen.

Durch die erhöhte Prüfungspflicht der Banken und der Menge an bereitzustellenden Informationen nehmen Kontoeröffnungen einen längerem Zeitraum in Anspruch, als das bisher der Fall war.

Die Banken haben auf die erhöhte Informationspflicht der Unternehmen unterschiedlich reagiert. Zum Einen werden zunächst ohne eingehende Überprüfung Konten eröffnet, was das Problem der Informationspflicht jedoch nur auf einen späteren Zeitpunkt verlagert, wenn die Konten in Girokonten umgewandelt werden sollen. Zum Anderen erfordern einige Banken unmittelbar umfassende Informationen von den Unternehmen an.

Ziel der Beratung von Gründern und bereits bestehenden Unternehmen ist die Sensibilisierung für die Vorgehensweise der Banken und die Wichtigkeit der zügigen und umfangreichen Bereitstellung aller angeforderten Informationen. Eine geeignete Bank zu finden ist für den Ablauf einer Unternehmensgründung von immenser Wichtigkeit und nur so kann eine reibungslose Finanzierung gewährleistet werden.

QuelleGesetz: BANKGESETZ DER REPUBLIK LITAUEN; 30 März 2004 No IX-2085

Newsletter abonnieren

Wenn Sie den Newsletter abonnieren, stimmen Sie zugleich unseren Datenschutzbedingungen zu.